[刑事辩护]成功从诈骗，辩护成帮信

[刑事辩护]成功从诈骗，辩护成帮信

从被以诈骗罪拘留，到以帮信罪批捕。侦查阶段达到良好的辩护效果

关于金浪不构成诈骗罪的法律意见书

致：石家庄市公安局新华分局刑事警察大队石岗大街中队

案件基本情况：

犯罪嫌疑人金浪于 2025 年 10 月 23 日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。经查，金浪涉案银行卡 6 张，资金流水约 200 万元，实际获利仅 2000 元（上游郑某承诺支付 19000 元未足额支付）。根据金浪笔录，其仅概略猜测上游资金可能来自赌博平台，未参与上游犯罪策划，仅实施了钱款转移支付行为，且以茶叶店名义提供结算服务。

一、金浪的行为不构成诈骗罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗罪需满足 “以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取数额较大公私财物” 的核心要件，且要求行为人主观上明知诈骗行为、客观上实施直接欺骗被害人的行为。

金浪不构成诈骗罪的具体理由如下：

1、缺乏诈骗罪的主观故意：金浪笔录明确其仅 “概略猜测” 资金来自赌博平台，无证据证明其明知上游系诈骗犯罪，更无证据表明其具有 “非法占有被害人财物” 的目的。其参与行为的核心是获取结算服务报酬（仅 2000 元），而非骗取他人财物，不符合诈骗罪主观构成要件。

2、无诈骗罪的客观行为：金浪仅实施单一资金转移行为，未参与虚构事实、隐瞒真相的诈骗实行行为，与所谓 “被害人”（网络赌博参与者）之间无直接欺骗关系，不存在“被害人因金浪行为陷入错误认识并处分财产” 的因果关系。

3、不构成诈骗罪共犯：诈骗罪共犯要求与实行犯存在 “事前通谋” 或 “事中勾连”，金浪与上游郑某仅为 “提供结算服务” 的合作关系，无证据证明其参与诈骗共谋或分享诈骗所得，不符合《刑法》关于共同犯罪的规定。

二、金浪的行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二及 “两高一部”《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》（2025 年）规定，帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称 “帮信罪”）是指 “明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重” 的行为。其构成要件包括：主观上 “明知他人利用信息网络实施犯罪”（可通过行为方式、获利情况等综合认定）；客观上提供支付结算等帮助行为；达到 “情节严重” 标准。

金浪行为符合帮信罪的具体分析：

1、主观明知的认定：金浪明知资金可能来自赌博平台（网络赌博属信息网络犯罪），仍提供银行卡用于资金转移，结合其以茶叶店名义掩盖结算服务的行为，符合《意见》第五条 “综合行为人认知能力、行为方式、非法获利等情况认定明知” 的规定，构成帮信罪要求的 “概括明知”。

2、客观帮助行为成立：金浪提供 6 张银行卡为上游犯罪转移资金，属于典型的 “支付结算帮助”，且行为持续配合上游犯罪完成资金流转，符合帮信罪 “为信息网络犯罪提供支持” 的行为特征。

3、情节严重的认定：金浪涉案流水约 200 万元，远超帮信罪的入罪标准；同时其提供 6 张银行卡，符合 “出售、出租银行账户 5 张以上” 的情节严重情形（《意见》第六条），已达到帮信罪的定罪标准。

三、金浪的行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律分析

帮信罪是上游犯罪实施过程中（事前 / 事中帮助），同时为犯罪提供支付结算等技术 / 服务支持；掩隐罪是上游犯罪既遂后（事后处理），同时直接转移、掩饰犯罪所得本身

结合本案，金浪的行为更符合帮信罪的构成要件，理由是：其提供结算服务是持续配合上游网络犯罪的实时资金流转，而非对已固定的犯罪所得进行事后转移，且主观上仅为概括明知（猜测为赌博资金），未明确知晓是特定犯罪所得。但相较于帮信罪，掩隐罪更侧重对 “已形成的犯罪所得” 进行事后处理，而金浪的行为更符合帮信罪 “为正在进行的网络犯罪提供实时结算帮助” 的特征。

四、金浪具有 “情节轻微” 的从宽情节

获利极少：实际获利仅 2000 元，远低于帮信罪 “违法所得 1 万元以上” 的加重情节标准，表明其在犯罪链条中处于末端，作用较小、获利微薄；无从重情节：无证据表明金浪系犯罪组织者、策划者，无既往违法犯罪记录，属于初犯、偶犯；主观恶性较小：金浪未参与上游犯罪的策划与实施，对上游犯罪的具体性质认知模糊，相较于主动参与诈骗或洗钱的行为人，主观恶性更低。

五、结论与建议

金浪的行为不构成诈骗罪，其主观上无非法占有目的，客观上未实施诈骗行为，不符合诈骗罪及共犯的构成要件；金浪的行为更可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，同时存在构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的可能，但结合行为特征及司法实践，帮信罪的定性更为准确；金浪涉案情节轻微，获利极少、作用次要，符合宽严相济刑事政策中 “从宽处理” 的适用条件。

办案建议：依法变更金浪的涉嫌罪名，排除诈骗罪的适用，以帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪移送审查起诉；考量金浪获利微薄、初犯、主观恶性较小等情节，依法适用认罪认罚从宽制度，建议采取取保候审等非羁押强制措施；引导金浪退缴全部违法所得（2000 元），进一步降低社会危害性，为后续从轻处罚（如缓刑、单处罚金）奠定基础。

此致

石家庄市公安局新华分局

陆志伟，北京大成（石家庄）律师事务所

2025年11月10日